El aumento de la popularidad de Bitcoin y otras criptomonedas tiene un lado oscuro. Está estimulando el crecimiento de una gran industria de ciberdelincuencia plagada de numerosas estafas. Los malhechores astutos se aprovechan de los usuarios de Internet desprevenidos, con la esperanza de engañarlos para que pierdan sus Bitcoins. En este artículo, arrojaré luz sobre las estafas más comunes relacionadas con las criptomonedas, brindando consejos para mantenerse seguro al usar criptomonedas.
esquemas Ponzi
Algunos sitios web pueden tentarlo con ofertas irresistibles de criptomonedas que parecen demasiado buenas para ser verdad. Prometen multiplicar sus tenencias de Bitcoin en un corto período de tiempo, como duplicarlas de la noche a la mañana. Sin embargo, esto es a menudo un signo clásico de una esquema Ponzi. Una vez que se separa de su Bitcoin, las posibilidades de recuperar su cantidad original son mínimas o nulas.
Proteccion:
- Sospeche de cualquier inversión que prometa rendimientos garantizados. Las inversiones siempre conllevan riesgos, y cualquiera que prometa una ganancia segura probablemente no sea honesto.
- Las inversiones legítimas ganan dinero a través de un modelo de negocio claro. Si no puede entender cómo una inversión genera dinero, es una señal de alerta.
- Los esquemas Ponzi dependen en gran medida del reclutamiento de nuevos miembros. Si lo presionan para que incorpore a más personas para ganar dinero, podría tratarse de un esquema Ponzi. Estos sitios web a menudo incorporan programas de recomendación que permiten a los miembros ganar dinero atrayendo nuevos clientes. Si detecta un enlace de referencia en las URL, debería generar una bandera roja. Estos enlaces de referencia generalmente se ven así: superwebsite.com/?ref=9472.
- Antes de invertir, consulte con los reguladores financieros de su país para ver si la empresa está registrada y si se han realizado denuncias o acciones en su contra.
- No invierta más de lo que puede permitirse perder.
minería en la nube
La minería en la nube es un proceso de minería de criptomonedas que utiliza un centro de datos remoto con poder de procesamiento compartido. En esencia, los proveedores de minería en la nube alquilan su hardware de minería y sus capacidades computacionales a los clientes, quienes luego pueden extraer criptomonedas sin tener que comprar y mantener costosos equipos de minería. Si bien el concepto en sí es excelente y totalmente legítimo, los estafadores a menudo lanzan esquemas engañosos. Atraen a los inversores potenciales con grandes promesas, solo para ofrecer rendimientos significativamente más bajos que los prometidos, si es que los hay.
Proteccion:
- Asegúrese de que el sitio web proporcione información clara y transparente sobre qué grupo de minería se utiliza y quién lo administra. Esto también incluye información sobre sus instalaciones mineras, los tipos de hardware que utilizan y su capacidad minera.
- Consulta los detalles del contrato. En un contrato legítimo de minería en la nube, se deben establecer claramente detalles como el costo del contrato, la cantidad de poder de procesamiento que recibirá y otros términos. Si estos detalles no son precisos, tenga cuidado.
- Busque el consejo de un asesor independiente de minería en la nube o de alguien con conocimientos sobre la minería de criptomonedas.
Intercambios criptográficos falsos
Tenga cuidado con los anuncios que prometen vender Bitcoins a precios de ganga o con tarifas de transacción mínimas. Estos podrían ser un cebo para atraerlo a un sitio web fraudulento de intercambio de criptomonedas. Otro signo revelador de una estafa es el ardid de intercambio de PayPal a BTC. Los sitios web que ejecutan esta estafa generalmente le presentan un formulario que solicita su correo electrónico de PayPal y la cantidad que desea gastar. A continuación, se genera un código QR para autenticar la transacción. Pero, por desgracia, los Bitcoins prometidos nunca llegan y, en cambio, te quedas con una cuenta de PayPal comprometida.
Proteccion:
- Antes de usar cualquier intercambio de Bitcoin, investigue. Lea reseñas de fuentes confiables y busque opiniones de usuarios experimentados. También puede consultar el sitio web del intercambio para obtener información sobre la empresa, incluido cuánto tiempo ha estado operando, su dirección física y los nombres de los miembros de su equipo.
- Muchos países requieren que los intercambios de criptomonedas estén registrados y cumplan con regulaciones específicas. Compruebe si el intercambio cumple con estas regulaciones en su país.
- Tenga cuidado de no hacer clic en ningún enlace sospechoso que pueda estar tratando de llevarlo a un intercambio falso. Siempre verifique dos veces la URL del intercambio antes de iniciar sesión.
billeteras falsas
Identificar monederos de Bitcoin engañosos puede ser un poco más complicado, ya que el objetivo principal de un monedero es mantener criptomonedas, no intercambiarlas ni ejecutar contratos inteligentes de BTC. Esto significa que estas estafas no suelen tratarse de ganancias financieras inmediatas. Si bien en última instancia pueden robar sus activos, estas billeteras deshonestas a menudo tienen como primer objetivo robar datos confidenciales.
Proteccion:
- Siempre descargue el software de billetera del sitio web oficial o de una tienda de aplicaciones de buena reputación. Las billeteras maliciosas a menudo se disfrazan como reales, pero solo se pueden encontrar en tiendas de aplicaciones no oficiales o no reguladas.
- Habilitar MFA para mayor seguridad. Esto requiere que proporcione dos formas de identificación, generalmente una contraseña y un código de verificación.
- Si está manejando grandes cantidades de criptomonedas, considere usar una billetera de hardware. Estos son dispositivos físicos que almacenan su criptomoneda fuera de línea.
- Asegúrese de que su dispositivo y cualquier aplicación que use estén actualizados. Esto incluye el software de la billetera, el sistema operativo de su dispositivo y cualquier software de seguridad.
- Si la billetera Bitcoin viene como una aplicación descargable, es una buena idea examinarla primero en busca de cualquier código potencialmente dañino. Los sitios web como VirusTotal pueden ser bastante útiles, ya que analizan los archivos binarios de software en busca de amenazas reconocidas utilizando varios programas antivirus a la vez. Si la billetera es de código abierto, puede verificar su código en plataformas como GitHub. Si bien esto puede requerir algunos conocimientos técnicos, puede proporcionar información sobre la seguridad y la funcionalidad de la billetera.
- Muchas billeteras criptográficas brindan una forma de hacer una copia de seguridad de su billetera, a menudo en forma de una frase inicial. Puede usar esta frase para recuperar sus fondos si pierde el acceso a su billetera. Mantenga esta frase segura y protegida.
Buen viejo phishing
El phishing, posiblemente la estafa más común en el ámbito digital, tiene como objetivo engañar a los usuarios para que visiten un sitio web engañoso que se hace pasar por un servicio conocido y confiable. Aparentemente, el correo electrónico malicioso podría provenir de un intercambio de criptomonedas o un servicio de billetera que utiliza actualmente. Los ciberdelincuentes suelen recopilar sus datos personales de numerosas violaciones de datos anteriores para utilizarlos en sus correos electrónicos de phishing.
Los estafadores también pueden emplear anuncios en línea o tácticas de SEO dudosas para llevarlo a un intercambio o billetera de Bitcoin falso cuando busca términos como «Comprar Bitcoin», «Intercambio de Bitcoin» o «Comprar cripto». Estos sitios atrapados a menudo aparecen entre los primeros resultados de búsqueda.
Proteccion:
- Como regla general, evite hacer clic en los enlaces dentro de los correos electrónicos. Un enlace engañoso puede parecer auténtico a primera vista, pero utiliza múltiples pasos de redirección para finalmente llevarlo a un sitio controlado por piratas informáticos. Para evitar este riesgo, escriba directamente las URL en su navegador o use sus enlaces marcados.
- Además, asegúrese de tratar todos los archivos adjuntos de correo electrónico con precaución. Los piratas suelen utilizar archivos adjuntos como medio para distribuir software malicioso.
- Sospeche de las comunicaciones no solicitadas. En caso de duda, compruebe la dirección de correo electrónico o el número de teléfono y póngase en contacto con la empresa utilizando los datos de contacto proporcionados en su sitio web legítimo.
Peligros del comercio de criptomonedas en el acto
A medida que el robo de Bitcoin va más allá de la esfera digital, surgen a nivel mundial nuevas leyes y regulaciones que controlan el comercio de criptomonedas. En algunas áreas, estos cambios plantean desafíos para la compra y venta en línea convencional de Bitcoins. Esto ha estimulado un cambio en la economía de Bitcoin, con comerciantes que recurren a reuniones en persona para realizar transacciones.
Ha habido varios incidentes que destacan los peligros potenciales de los intercambios de Bitcoin en persona. Por ejemplo, en India, un empresario fue víctima de un robo al intentar comprar BTC a un precio atractivo bajo. Organizó una reunión con los presuntos vendedores en un centro comercial, solo para ser emboscado por ellos y perder los $ 50,000 que había traído para la transacción.
Proteccion:
- Evite las reuniones en persona con extraños para los intercambios de Bitcoin, especialmente si lleva grandes cantidades de dinero.
- Si es necesario, realice transacciones en lugares públicos como cafeterías o centros comerciales. Estos lugares son generalmente seguros ya que a menudo están llenos de gente y tienen cámaras de vigilancia. Informe a otros de su paradero.
- Si es posible, lleva a un amigo contigo.
- Utilice plataformas peer-to-peer confiables con características como depósito en garantía ciego.
- Utilice la reputación de la plataforma y los sistemas de retroalimentación para seleccionar comerciantes confiables y aclare minuciosamente todos los detalles comerciales mediante el chat encriptado antes de continuar con cualquier transacción.
- Asegúrese de que la otra parte le muestre la suma de dinero acordada antes de enviar monedas.
- Confía en tus instintos; si algo no se siente bien, aléjese. Es mejor perderse una operación que arriesgar su seguridad.
Esquemas de bombeo y descarga
Los esquemas de «bomba y descarga» de criptomonedas son un tipo de manipulación en la que el precio de una criptomoneda se infla (bombea) artificialmente mediante la compra coordinada o la difusión de noticias positivas engañosas. Una vez que el precio ha aumentado significativamente, los manipuladores venden sus participaciones (descarga), lo que provoca una rápida caída del precio. Esto puede resultar en ganancias sustanciales para los estafadores, pero causa pérdidas significativas para aquellos que compraron durante la bomba. Estos esquemas son ilegales en muchas jurisdicciones debido a su naturaleza fraudulenta. Sin embargo, la naturaleza descentralizada y global de las criptomonedas puede dificultar su prevención.
Proteccion:
- No se apresure a realizar inversiones basadas en exageraciones o presiones. El “miedo a perderse algo” puede llevarlo a tomar decisiones precipitadas.
- Distribuya sus inversiones en diferentes activos. Esto puede reducir el impacto de una mala inversión.
- Sea escéptico con las promesas de «hacerse rico rápidamente». Si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.
- Colocar Órdenes Stop-Loss. Esto limitará las pérdidas potenciales si el precio de una criptomoneda cae repentinamente.
lanzamientos aéreos falsos
Los lanzamientos aéreos falsos son un tipo común de estafa de criptomonedas en la que los estafadores prometen monedas gratis en un intento de atraer a víctimas desprevenidas. Estas estafas requieren que los participantes proporcionen información confidencial, como claves privadas o datos personales, o que realicen un pequeño pago para «desbloquear» su supuesta recompensa. Sin embargo, después de cumplir las condiciones, las víctimas no reciben nada a cambio. Al crear la ilusión de un obsequio gratuito, los estafadores se aprovechan del deseo de obtener ganancias fáciles.
Proteccion:
- Siempre confirme que el airdrop es de una compañía legítima y de buena reputación. Consulte su sitio web oficial y sus canales de redes sociales para conocer los anuncios.
- Lanzamientos aéreos legítimos nunca le pedirá sus claves privadas. Su clave privada es su información más confidencial. Nunca lo compartas con nadie.
- Tenga cuidado si un airdrop solicita demasiada información personal. Aunque es posible que deba proporcionar algunos datos, considere cualquier solicitud irrazonable como posibles señales de alerta.
- Es probable que sea una estafa si un airdrop requiere que envíe criptomonedas para recibir tokens. Los airdrops legítimos no requieren una compra.
criptojacking
El cryptojacking es una forma de delito cibernético en el que los piratas informáticos utilizan de forma encubierta los recursos informáticos de otras personas para extraer criptomonedas. Esto a menudo se hace infectando un sitio web o la computadora de una persona con un código malicioso. Una vez que la víctima desprevenida visita el sitio web comprometido o instala el software infectado, la potencia de procesamiento de su computadora se aprovecha para extraer criptomonedas sin su conocimiento. Esto puede provocar un rendimiento degradado del sistema, un mayor consumo de energía y el desgaste del hardware. Es una forma sigilosa y poco ética de que los piratas informáticos se beneficien a expensas de los recursos de otros y puede plantear importantes riesgos de ciberseguridad.
Proteccion:
- Utilice un software antivirus fiable y potente que incluya funciones para detectar y bloquear scripts de cryptojacking.
- Instale extensiones de navegador que puedan ayudar a evitar que se ejecuten secuencias de comandos de cryptojacking en su navegador.
- Controle periódicamente el rendimiento de su sistema. El uso inusualmente alto de la CPU podría indicar un ataque de cryptojacking.
- Actualice regularmente su sistema operativo y todo el software, incluidos los navegadores, ya que las actualizaciones suelen incluir parches de seguridad.
Conclusión
A pesar de que la exageración inicial en torno a las criptomonedas está disminuyendo, la industria continúa creciendo con la aparición de nuevos proyectos. Las criptomonedas llegaron para quedarse y seguirán siendo parte de nuestras vidas. Sin embargo, como una forma de moneda relativamente nueva, la criptoesfera siempre atraerá a nuevos estafadores. Al estar al tanto de las estafas populares y seguir las medidas de protección recomendadas, puede reducir los riesgos potenciales involucrados en el comercio de criptomonedas.
